Hausratversicherung zusätzliche Lernsituationen und Tests

Kunden beim Abschluss von Hausratversicherungen beraten und Verträge bearbeiten
1.Gute Vorbereitung erhöht die Erfolgschance.
Sie sind Auszubildende/er in der Proximus-Agentur Krusenbaum.
Auf Ihrem Schreibtisch finden Sie folgende Telefonnotiz:
Anruf des Herrn Manfred Schumacher. Herr Schumacher hat geheiratet und zusammen mit seiner Ehefrau eine neue Wohnung in 40468 Meinz, Am Rheinhafen 10 bezogen. Seine Ehefrau habe ihre Möbel und eine wertvolle geerbte Münzsammlung mitgebracht. In den nächsten Tagen würden eine Einbauküche, die man in einem Möbelhaus ausgesucht habe, sowie eine komplette Satellitenanlage, die bei einem Radio- und Fernsehfachhandel bestellt wurden, montiert.
Herr Schumacher möchte so rasch wie möglich den gemeinsamen Hausrat versichert sehen und bittet um Rückruf zwecks Terminvereinbarung.
Der Agenturinhaber beauftragt Sie, alle notwendigen Vorbereitungen für das Beratungsgespräch zu treffen und dann den Besuchstermin zu vereinbaren. Sie sollen den Besuch anschließend im Beisein von Herrn Krusenbaum weitgehend selbstständig durchführen. Nur bei speziellen Fragen will er die Auskunft erteilen.
Damit Sie gut vorbereitet sind, hat Herr Krusenbaum die nachstehenden Aufgaben erstellt. Sie sollen sich damit auseinandersetzen und ihm später Ihre Ergebnisse präsentieren, damit er ggf. noch weitere Anregungen geben kann, bevor Sie den Kunden beraten.

Aufträge:
1)Welche Materialien benötigen Sie und welche weiteren organisatorischen Vorbereitungen treffen Sie für den Besuch, um die Beratung erfolgreich durchführen zu können?
2)Stellen Sie eine Liste der risikorelevanten Daten zusammen, die Sie zusammen mit dem Kunden für die gewünschte Hausratversicherung prüfen und ggf.
erfassen müssen.
3)Notieren Sie für Ihre Vorbereitung noch einmal in Grundzügen den Umfang des Versicherungsschutzes der Hausratversicherung (versicherte Sachen, versicherte Kosten, versicherte Gefahren und Schäden), damit Sie dem Kunden den Versicherungsschutz beschreiben können und dabei nichts vergessen wird.
4)Prüfen Sie, ob sich aufgrund der schon vorhandenen Informationen ein spezieller Beratungsbedarf zum erforderlichen Umfang des Versicherungsschutzes abzeichnet und bereiten Sie auch diesen vor.
5)Zusatzaufgabe:
a)Bereiten Sie sich darauf vor, dem Kunden zu erläutern, welche Erklärungen er mit der Unterschrift auf dem Antrag abgibt.
b)Stellen Sie fest, welche Beratungs- und Dokumentationspflichten sowie Informationspflichten beachtet werden müssen.

Hilfsmittel:
•Bücher der Lehrbuchreihe, insbesondere der vorliegende Band 2
•Proximus-Bedingungswerk 1 (VHB 2005, BEH 2005, AG1B, Antragsformular, Tarif), Druckstücke aus der Praxis
•Gesetze (VVG, VVG-InfoV)

2.Hoffentlich ist alles versichert!

Hilfsmittel:
Sie finden auf Ihrem Schreibtisch das folgende Schreiben des Kunden Boris Müller:

Boris Müller 20. Juni 20…
Proximus Agentur Max Krusenbaum
Kastanienstr. 12 45678 Bochum-Höntrop
Hausratversicherung Nr. 834 567 9

Sehr geehrte Damen und Herren,

Gestern war ich mit meiner Tochter, die in Berlin studiert und derzeit Semesterferien hat, im hiesigen Freibad. Als wir am Spätnachmittag nach Hause gehen wollten, mussten wir feststellen, dass mein Spind im Umkleideraum aufgebrochen worden war. Es fehlten mein Portemonnaie mit ca. 50,00 Euro Bargeld und einer Geldkarte, auf der 250,00 € geladen waren, sowie mein Schlüsselbund. Wir haben sofort den Bademeister informiert, der die Polizei verständigt hat. Vor dem Schwimmbad mussten wir dann feststellen, dass unsere Fahrräder nicht mehr da waren. Die Fahrräder waren zusammengekettet gewesen und der Schlüssel war an meinem gestohlenen Schlüsselbund. Meine Tochter hatte das Fahrrad von unserer Nachbarin geliehen, da sie ihr Fahrrad mit nach Berlin genommen hat.
Zuhause angekommen war die Polizei schon in unserer Wohnung. Nachbarn hatten die Hilfeschreie meiner Mutter gehört und die Polizei angerufen. Die Täter sind mit dem gestohlenen Hausschlüssel in die Wohnung eingedrungen und haben alles durchwühlt. Die Wände, Decken und Möbel des Wohnzimmers ; haben sie mit Farbe besprüht. Im ehemaligen Arbeitszimmer meiner Frau sind sie auf meine 80-jährige, an Altersdemenz leidende Mutter gestoßen. Man hat sie bedroht und zur Herausgabe ihres Schmuckes, dessen Wert ich auf 10 000,00 € schätze, sowie ihres Bargeldes in Höhe von 1 300,00 € gezwungen. Sie liegt derzeit mit einem Schock im Krankenhaus.
Meine Mutter habe ich erst vor 4 Wochen zu mir genommen, nachdem sie zum wiederholten Male den Weg in ihre alte Wohnung nicht mehr gefunden hat. Sie bedarf zunehmender Pflege. Ich habe das ehemalige Arbeitszimmer meiner Frau, die mich vor 4 Monaten verlassen und dabei den halben Hausrat mitgenommen hat, für sie umgebaut. Meine Mutter hat leider keine eigenen Versicherungen, wie ich jetzt feststellen muss.
Bitte teilen Sie mir mit, ob meine Hausratversicherung den Schaden und auch die Krankenhauskosten deckt und was ich ggf. noch unternehmen muss.

Mit freundlichen Grüßen

Boris Muller

Auftrag:
Neben dem Schreiben von Herrn Müller liegt folgende Notiz von Herrn Kru- senbaum:
Notiz:
-Bitte Termin mit Herrn Müller vereinbaren
-Sachverhalte erfordern Kundenbesuch mit Beratung
-Besprechungsablauf und -inhalte bitte stichwortartig vorbereiten

Hilfsmittel:
•Bücher der Lehrbuchreihe, insbesondere der vorliegende Band 2
•Proximus-Bedingungswerk 1 (VHB 2005, Tarif), Druckstücke aus der Praxis
•Kundendaten, die über den Kunden bereits gespeichert sind

Auszug aus der Kundendatei: