Tipps 507
Test und Lernkotrolle zu Anlageberatung bei Kauf von Finanzprodukte
1. Sie sind Berater in einer Agentur für Versicherungen und Finanzen. In einem Beratungsgespräch interessiert sich ein neuer Kunde für die Anlage von 20 000,00 € in Südafrika, da er in einem Zeitungsartikel gelesen hat, dass dort eine Verzinsung seines Kapitals in Höhe von 12 % möglich ist, wenn er eine unkündbare Laufzeit von 5 […]
Test und Lernkontrolle zu Arten von Aktien und Aktienkauf
Verwenden Sie bei den nachfolgenden Aufgaben die Spesensätze aus der Tabelle, soweit dies erforderlich und nichts anderes angegeben ist. Rechtsnatur und Arten von Aktien 1 Beschreiben Sie den Unterschied zwischen Nennwert- und Stückaktien. 2 Erläutern Sie die Sonderrechte von Vorzugsaktien. 3 Grenzen Sie Inhaber- und Namensaktien hinsichtlich der Übertragung voneinander ab. Rendite von Aktien (ohne […]
Die Idee des Bausparens – hilfreiche Information
Situation Stefan Auer (25 Jahre alt, verheiratet, 1 Kind) ist als Angestellter in einem pharmazeutischen Unternehmen tätig. Während einer Beratung zur Anlage vermögenswirksamer Leistungen seines Arbeitgebers erfahren Sie, dass Herr Auer in einigen Jahren Wohnungseigentum erwerben möchte. Er fragt sie: Wie funktioniert Bausparen? Prinzip des Bausparens • Durch gemeinsames Sparen mehrerer Personen, die regelmäßig den […]
Regress beim Mieter bzw. Wohnungseigentümer – Phasen der Schadensbearbeitung
Regress beim Mieter Nach der Rechtsprechung des BGH ist es grundsätzlich möglich, den Mieter einer versicherten Sache, z.B. eines Gebäudes, in eine reine Sachversicherung einzubeziehen. Dies geschieht in der Praxis regelmäßig dadurch, dass der Vermieter aufgrund des Mietvertrages die Versicherungsbeiträge auf den Mieter abwälzt. Als Gegenleistung ist der Mieter wie der VN zu behandeln, bei […]
Test und Lernkotrolle – Gesamtinvestitionskosten bei Immobilien, Finanzierungsplanung und Kreditwürdigkeitsprüfung
1 Familie Bergner, z. Zt. 2 Erwachsene und 2 Kinder, bewohnt eine Eigentumswohnung. Da ein weiteres Kind erwartet wird und die Eltern von Frau Bergner mit aufgenommen werden sollen, plant die Familie den Kauf oder Bau eines Zweifamilienhauses. Die Familie möchte von Ihnen über eine Baufinanzierung beraten werden. a) In der Finanzierungsberatung machen die Eheleute […]
Spezielle Risiken bei Aktienkauf – Geldanlageformen
Prägend für das spezielle Risikoprofil der Aktie als Anlageform ist, dass ihre Preisbildung in starkem Maße auch von Einflussfaktoren abhängt, die sich einer rationalen Kalkulation entziehen. – Unternehmerisches Risiko Als Käufer von Aktien ist der Aktionär Eigenkapitalgeber und damit Mitinhaber der Aktiengesellschaft. Mit Aktien beteiligt er sich an der wirtschaftlichen Entwicklung der Gesellschaft. Im Extremfall, […]
Test und Lernkotrolle Privatkredite, Kreditvergabe, Kreditvertrag und Kreditsicherheit
1 Ihre Kundin Eva Habermann (25 Jahre, ledig) hat nach Abschluss ihrer kaufmännischen Ausbildung einen unbefristeten Arbeitsvertrag ein einem Kaufhaus unterzeichnet. Ihr Monatsgehalt beträgt netto 1 200,00 €. Heute möchte Frau Habermann von Ihnen hinsichtlich der Finanzierung einiger Gebrauchsgegenstände und einer kurzfristig anstehenden Urlaubsreise nach Rom beraten werden. Für die Gebrauchsgegenstände benötigt Frau Habermann 2500 […]
Bausparen und staatliche Förderung – detailliertere Information
Beispiel: Herr Schulze arbeitet als kaufmännischer Angestellter und verdient brutto 40 000,00 € im Jahr. Frau Schulze arbeitet z. Zt. nicht, da sie die beiden Kinder versorgt. Herr Schulze erhält von seinem Arbeitgeber monatlich 40,00 € vermögenswirksame Leistungen. Hierfür benötigt er einen neuen Anlagevertrag und fragt sie, ob er die vermögenswirksamen Leistungen auch auf einen […]
Arten von Fonds für Geldanlage – hilfreiche Information
a) Offene Publikumsfonds Publikumsfonds in Form von offenen Fonds sind die übliche Anlageform für den privaten Anleger. Bei offenen Fonds ist die Zahl der Anteile (und damit der Teilhaber) von vornherein unbestimmt. Die Fondsgesellschaft gibt je nach Bedarf neue Anteile aus und nimmt ausgegebene Anteile zurück. Die Fondsgesellschaft hat aber die Möglichkeit, die Ausgabe von […]
Besonderheiten der Entschädigungsberechnung in der Fahrzeugversicherung
Vorbemerkung: Die nachstehenden Beispiele gehen davon aus, dass die Wiederbeschaffung bei einem Fahrzeughändler bzw. die Reparatur in einer Fachwerkstatt unmittelbar erfolgen, da ansonsten der Mehrwertsteueranteil nicht ersetzt wird. Entschädigung bei Vollversicherung Beispiel: Fahrzeugzerstörung Der VN Axel Bodewig ist auf der Deutschen Alpenhochstraße unterwegs. In einer Kehre gerät er zu weit nach rechts und kommt deshalb […]
Grundbuch und Grundpfandrechte – Finanzierungskonzepte
Grundstück und Grundbuch a) Begriffe Grundstück, Flur, Flurstück, Gemarkung Zum Grundstück gehören das Grundstück selbst, wesentliche Bestandteile und Zubehör. Alle Dinge auf dem Grundstück, die Kontakt zum Boden haben und an denen der Grundstückseigentümer das Eigentum besitzt, gehören zum Grundstück. Erzeugnisse des Grundstückes gehören zum Grundstück. Pachtforderungen/Mietforderungen aus dem Grundstück gehören zum Grundstück. Grundstück = […]
Kartenzahlungen und Online Banking – Test des Zahlungsverkehrs in Deutschland
Sie können deutschlandweit in Geschäften, Restaurants oder an Tankstellen bargeldlos bezahlen: Überall, wo Sie das stilisierte Symbol einer Tastatur sehen, bezahlen Sie mit Ihrer Karte und Ihrer Geheimzahl. Im inländischen electronic-cash- bzw. internationalen edc/maestro-Verfahren kann der Karteninhaber an den entsprechenden Terminals in Verbindung mit der PIN und / oder dem Chip bargeldlos bezahlen. Zu (2) […]
oft gelesen
Zielkonflikte zwischen den wirtschaftspolitischen Zielen – Magisches Viereck► Magisches Viereck Die Bemühungen des Staates, alle Ziele in einen wirtschaftspolitischen Zustand harmonischer Verträglichkeit […]
Verteilungsrechnen und einfache Verteilung – Kaufmännisches RechnenVerteilungsrechnen Im Rechnungswesen gelangt das Verteilungsrechnen vor allem bei der Kostenstellen- und Kostenträgerrechnung zur Anwendung. […]
Nicht einverstanden mit dem Entscheid der Versicherung – obligatorische UnfallversicherungNicht einverstanden mit dem Entscheid der Versicherung Sind Sie mit dem Entscheid der Versicherungsgesellschaft nicht […]
VVG Verjährung von Versicherungsansprüche – Wesen der VerjährungVVG Verjährung Im VVG sind die speziellen Verjährungsfristen des § 12 VVG a. F. (2 […]
Versicherungsbeginn und Arten der VersicherungsbeginneVersicherungsbeginn und Arten der Versicherungsbeginne In den Antragsformularen ist ein Leerfeld vorgesehen, in das der […]
Gute Preise versichernGeld sparen durch Supermarktprospekte Alltäglich befinden sich in der Tagespost aktuelle Supermarkt Prospekte, welche die Angebote der […]
Jahresüberschuss, Versichertengeld am Ende seines Leidensweges – Lebensversicherung in DeutschlandLebensversicherte werden nicht – zu mindestens 90 Prozent – an den Zins- und Risikoüberschüssen beteiligt, […]
Die Leistungen während der Heilungszeit – obligatorische UnfallversicherungDer Leistungskatalog der Unfallversicherung ist recht umfangreich. Verkürzt gesagt: Sie kommt für alle Kosten auf, […]
