Test und Lernkotrolle zu Mitversicherung und Rückversicherung
1. Aufgrund der Vermittlung eines Versicherungsmaklers kommt für die Versicherung eines Transportes das folgende Mitversicherungsgeschäft zustande: VS 3 900 000,00 €, Beitragssatz 2,3 %, VersSt 19 %. Anteile der Mitversicherer: VR A 25 %, VR B 18 %, VR C 12 %, VR D (führende Gesellschaft) 40 %, VR E 5 %. a) Stellen Sie […]
Kauf und Verkauf von Aktien und Renditeberechnung bei Aktien
Kauf und Verkauf von Aktien Beim üblicherweise von Banken vermittelten Kauf oder Verkauf von Aktien werden Spesen in Rechnung gestellt. Bankprovision i. d. R. 1 % vom Kurswert Maklergebühr 0,8 %o vom Kurswert Die Maklergebühr entfällt, wenn die Aktien an der Computerbörse Xetra gehandelt werden. Renditeberechnung bei Aktien a) ohne Berücksichtigung von Steuern Der Gesamtertrag […]
Abwicklung von Kundenaufträgen – Anlage in Wertpapieren
Im Anschluss an eine Anlageberatung erfolgt i. d. R. • die Auftragserteilung, • die Auftragsausführung, • die Abrechnung des Kundenauftrages, • die Auftragserfüllung. a) Auftragserteilung Der Effektenkauf- oder -Verkaufsauftrag muss alle erforderlichen Daten enthalten: – Persönliche Angaben zum Kunden (Name, Depotnummer, Verrechungskonto usw.) – Art des Auftrags (Kauf oder Verkauf) – Wertpapierkennnummer und Wertpapierbezeichnung – […]
Rechtsnatur und Arten von Aktien als Geldanlage
Situation Paul Werner (50 Jahre alt, ledig) hat sich als Web-Designer selbstständig gemacht. Er hat von seinem ehemaligen Arbeitgeber eine Abfindung in Höhe von 100000,00 € erhalten. In der Tageszeitung hat er gelesen, dass die Anlage in Aktien die größten Gewinnchancen bietet und einige Anleger ihr Vermögen in einem Jahr verdoppelt haben. Er bittet Sie […]
Bekannte Kontoarten in Banken Deutschlands – hilfreiche Information
Geschäfte zwischen Finanzdienstleistern und ihren Kunden oder vermittelte Geschäfte werden in der Regel über Konten abgewickelt und lösen Zahlungsverkehrsvorgänge aus. Der Besitz eines Bankkontos ist heute nahezu unerlässlich, da die Zahlung von Gehältern, Renten, Mieten, Strom- und Wasserrechnungen, Versandhauslieferungen, Versicherungsbeiträge usw. in der Regel nur noch in bargeldloser Form erfolgt. a) Konten für den Zahlungsverkehr Kontokorrentkonten […]
Argumente für den Erwerb einer Immobilie – Finanzierung privater Immobilien
Überschlägige Gesamt-Baukosten-Ermittlung (Berechnungsschema) Vorspalte € € 1. Grundstück zzgl. 3,5 % Grunderwerbsteuer zzgl. 1,5 % Notar- und Gerichtskosten zzgl. bis 6,9% Maklergebühr 2. Erschließungskosten z.B. 65,00 pro qm 3. Hausanschlusskosten Elektro, Wasser, Gas, Abwasser 4. Baukosten für das Haus Sonderwünsche Materialbedarf für Eigenleistung 5. Kellergeschoss/Bodenplatte 6. Garage/Carport Argumente für den Erwerb einer Immobilie Situation Das […]
Lernkontrollen und Test zu Kraftfahrtversicherung
1.Warum und wann ist der Halter eines Kraftfahrzeuges verpflichtet, eine Haftpflichtversicherung abzuschließen? 2.Grenzen Sie beispielhaft voneinander ab: Halter – Eigentümer – Fahrer eines Kraftfahrzeuges. 3.Welche Bestimmungen und Regelungen gelten für ausländische Kraftfahrzeuge ohne regelmäßigen Standort im Inland? 4.Das PflVG befreit bestimmte inländische Kraftfahrzeughalter von der Versicherungspflicht. Wer ist befreit und womit lässt sich diese Befreiung […]
Test und Lernkotrolle zu Bausparen und Bausparvertrag
1 Sie sind Finanzberater der Proximus Bausparkasse. Das Ehepaar Mohn hat noch keine Erfahrung mit dem Bausparen. a) Erläutern Sie das Prinzip des Bausparens (Ablauf, Vertragsinhalt). b) Gehen Sie besonders auf das Problem Zuteilung ein. 2 Carsten Korda (30 Jahre alt, Industriekaufmann) und seine Ehefrau Manuela (28 Jahre alt, Bürokauffrau) möchten sich über Bausparen informieren. […]
Test und Lernkotrolle zum Risk Managment, Gefahren und wirtschaftliche Folgen
Gefahren und wirtschaftliche Folgen 1 Grenzen Sie die Begriffe Gefahr und Risiko an einem selbst gewählten Beispiel voneinander ab. 2 a) Was versteht man im Sprachgebrauch der Versicherungen unter Risiko und Schaden? b) Worin unterscheiden sich in diesem Zusammenhang objektives und subjektives Risiko? Verdeutlichen Sie Ihre Aussagen durch je ein Beispiel für objektives und subjektives Risiko aus der […]
Anlagemotive und Anlageformen bei Geldanlageberatung – hilfreiche Information
Situation Klaus Meier (28 Jahre) arbeitet als technischer Angestellter bei der Maschinenbau AG. Von seiner Großmutter hat er 30000,00 € geerbt. Den größten Teil der Summe möchte er anlegen und wünscht deshalb eine Anlageberatung. Er denkt dabei auch an seine Altersvorsorge. Da er keine Erfahrung mit Finanzprodukten hat, weiß er nicht, worauf er achten muss […]
Test und Lernkotrolle zu Tarifierung und Versicherungsvertrag bei Fahrzeugversicherung
Tarifmerkmale 1 Nach welchen objektiven und welchen subjektiven Merkmalen ist der Tarif für die KH-Versicherung von Personenkraftwagen aufgebaut? 2 Welche Tarifgruppe (mit Begründung) wird in den nachfolgenden Fällen jeweils zugrunde gelegt? a) Der VN ist Student und wohnt im Studentendorf Hürth-Efferen bei Köln. b) Der VN ist Lehrer an einem Berufskolleg in Düsseldorf und hat […]
Kündigung des Versicherungsvertrages bei Fahrzeugversicherung
Ordentliche Kündigung Der Versicherungsvertrag kann spätestens einen Monat vor Ablauf der Vertragsdauer, die in der Regel ein Jahr beträgt, schriftlich gekündigt werden (Kündigung zum Ablauf). Versicherungen, auf die die Rumpfjahresregelung zutrifft, können ebenfalls zum Ablauf gekündigt werden. Verträge, die von vornherein auf eine kürzere Dauer als ein Jahr abgeschlossen werden (z.B. kurzfristige Kaskoversicherung während der […]