Gesamtinvestitionskosten bei neu erbauten Immobilien und Finanzierungsplanung
Situationsfortsetzung 1 Karl und Eva Hermann haben sich für den Bau eines Einfamilienhauses entschieden. Im Beratungsgespräch über die Finanzierungsmöglichkeiten werden Sie gefragt, auf welche Aufwendungen sie sich beim Bau einer Immobilie grundsätzlich einzustellen haben. – Grundstückskosten Die Grundstückskosten bestehen aus mehreren Komponenten: • Kaufpreis von Grund und Boden • Erschließungskosten • Erwerbskosten • Eventuell Abbruchkosten […]
Übergang von Ersatzansprüchen nach den Bestimmungen des VVG
– Phasen der Schadensbearbeitung – Regelung nach § 86 Abs. 1, Satz 1 VVG Steht dem VN ein Anspruch auf Ersatz des Schadens gegen einen Dritten (Schädiger) zu, so geht dieser Anspruch in der Schadenversicherung kraft Gesetzes auf den VR über, soweit dieser den Schaden aufgrund des Versicherungsvertrages ersetzt hat. Es bedarf keines Abtretungsvertrages. Der […]
Test und Lernsituationen zu Schaden- und Leistungsmanagment
Vierfache Mutter stirbt im Feuer Ratingen Fassungslos schauen Anwohner auf das Fenster, aus dem dichter Rauch nach außen dringt. Es ist kurz vor 13 Uhr, als die Ratinger Feuerwehr zu einem Hochhaus im Stadtteil Tiefenbroich ausrückt. Die Einsatzkräfte finden in einer Woh-nung im vierten Obergeschoss die Leiche einer 34-jährigen Frau. Wie sich später herausstellt, hinterlässt […]
Test und Lernkontrolle zu Tagesgeldeinlagen, Termineinlagen und Spareinlagen
1. Ihr Kunde Dieter Pauli hat in der Zeitung gelesen, dass die Geldanlage auf Tagesgeldkonten sehr gut verzinst wird. Beraten Sie Herrn Pauli über Tagesgeldanlagen. 2. Ihr Kunde Peter Heinze möchte 30 000,00 € kurzfristig anlegen. Er wünscht von Ihnen Auskunft über eine Festgeldanlage. Welche der folgenden Aussagen über das Festgeld ist richtig? a) Die […]
Fondssparen und das Fondsprinzip – Geldanlagearten
Situation Brigitte Adam (33 Jahre alt, ledig) arbeitet als kaufmännische Angestellte bei einem Zeitungsverlag. Künftig möchte sie ca. 250,00 € monatlich anlegen. Sie ist nach einem Gespräch mit Freunden von den mittel- bis langfristigen Perspektiven einer Fondsanlage, insbesondere für ihre Altersvorsorge, überzeugt. Sie bittet um eine Beratung über die Möglichkeiten des Fondssparens. Das Fondsprinzip Die […]
Test und Lernkotrolle zu Fondsprinzip und Fondsarten bei Geldanlage
1. Sie sind Finanzberater und haben sich mit dem Ehepaar Klaus und Inge Stamm verabredet. Klaus Stamm (35 Jahre alt) hat am Telefon bereits sein Interesse an Aktienfonds erwähnt. Das Ehepaar hat noch keine Erfahrung mit Aktienfonds. a) Erläutern Sie das Grundprinzip des Fondssparens (Beteiligte und deren Auf gaben/Pflichten/Rechte). b) Erläutern Sie Vor- und Nachteile der […]
Zuteilungsvoraussetzungen für ein Bauspardarlehen – detailliertere Information
Beispiel: Familie Schulze möchte wissen, warum die Bausparkasse keinen Termin für die Zuteilung machen kann. Vertragliche Zuteilungsvoraussetzungen sind i.d.R. • eine Mindestansparquote, • eine Mindestanspardauer und • eine ausreichende Bewerungszahl. In der Regel sind die Auszahlungsansprüche gegen die Bausparkasse aufgrund der erfüllten Voraussetzungen (Mindestansparquote, Mindestanspardauer) größer als die verfügbaren Mittel der Bausparkasse aus dem Bauspargeschäft. Die […]
Test und Lernkotrolle zu Anlageberatung bei Kauf von Finanzprodukte
1. Sie sind Berater in einer Agentur für Versicherungen und Finanzen. In einem Beratungsgespräch interessiert sich ein neuer Kunde für die Anlage von 20 000,00 € in Südafrika, da er in einem Zeitungsartikel gelesen hat, dass dort eine Verzinsung seines Kapitals in Höhe von 12 % möglich ist, wenn er eine unkündbare Laufzeit von 5 […]
Test und Lernkontrolle zu Arten von Aktien und Aktienkauf
Verwenden Sie bei den nachfolgenden Aufgaben die Spesensätze aus der Tabelle, soweit dies erforderlich und nichts anderes angegeben ist. Rechtsnatur und Arten von Aktien 1 Beschreiben Sie den Unterschied zwischen Nennwert- und Stückaktien. 2 Erläutern Sie die Sonderrechte von Vorzugsaktien. 3 Grenzen Sie Inhaber- und Namensaktien hinsichtlich der Übertragung voneinander ab. Rendite von Aktien (ohne […]
Rückstufung im Schadensfall – Beitragsberechnung bei Fahrzeugversicherung
Die Rückstufung erfolgt, wenn der VR aufgrund einer Schadenmeldung eine Zahlung geleistet oder eine Rückstellung gebildet hat. In bestimmten Fällen kann bei der KH-Versicherung und der Fahrzeugvollversicherung für Pkw die Einstufung in die infrage kommen. Schadenklassen Beitragssatz S 155% M 245 % Für Zweiräder, Campingfahrzeuge/Wohnmobile und sonstige Fahrzeuge (z. B. Lieferwagen, Lkw) gelten andere Rückstufungsregelungen […]
Veräußerung des Fahrzeuges bei Kraftfahrtversicherung
Bei Veräußerung des versicherten Fahrzeuges tritt der Erwerber in die Rechte und Pflichten des Versicherungsnehmers aus dem Versicherungsvertrag ein. Dies gilt nicht für die Kraftfahrtunfallversicherung. Die Veräußerung wird mit der Einigung und Übergabe des Fahrzeugs vollzogen, auf den Zeitpunkt der Ummeldung des Kraftfahrzeuges bei der Zulassungsstelle kommt es nicht an. Die Sicherungsübereignung, bei der bekanntlich […]
Die Idee des Bausparens – hilfreiche Information
Situation Stefan Auer (25 Jahre alt, verheiratet, 1 Kind) ist als Angestellter in einem pharmazeutischen Unternehmen tätig. Während einer Beratung zur Anlage vermögenswirksamer Leistungen seines Arbeitgebers erfahren Sie, dass Herr Auer in einigen Jahren Wohnungseigentum erwerben möchte. Er fragt sie: Wie funktioniert Bausparen? Prinzip des Bausparens • Durch gemeinsames Sparen mehrerer Personen, die regelmäßig den […]