Tarifierung und Versicherungsvertrag bei der Kraftfahrtversicherung
Situation Thorsten Kallmann (26 Jahre), kaufmännischer Angestellter in einer Privatbank, wohnhaft in Frankfurt, hat seinen ersten Pkw (VW Golf IV 1.9 TDI) gebraucht erworben, den er und gelegentlich auch seine gleichaltrige Ehefrau nutzen wollen. Er wendet sich an die Proximus-Agentur Andreas Schulten, um die notwendige Versicherung abzuschließen. Nachdem die persönlichen Daten im Antrag aufgenommen wurden, […]
Test und Lernkotrolle zu Umfang der Fahrzeugversicherung
1. Begründen Sie, warum die Fahrzeugversicherung im Rahmen der Kraftfahrtversicherung zur Sachversicherung und nicht zur Vermögensversicherung zählt. 2. Erläutern Sie a) Beschädigung, b) Zerstörung und bilden Sie jeweils ein Beispiel. Teilversicherung 3. Inwieweit ist Kfz-Zubehör im Rahmen der Fahrzeugversicherung versichert? 4. Welche Gefahren und welche Schäden sind Gegenstand der Teilversicherung (Teilkaskoversicherung)? 5. Prüfen Sie, ob […]
Fahrer-Rechtsschutz – Vertragsformen der Rechtsschutzversicherung
Der Fahrer-Rechtsschutz schützt den VN bei Teilnahme am öffentlichen Verkehr in seiner Eigenschaft als • Fahrer fremder Motorfahrzeuge aller Art (auch zu Wasser oder in der Luft), Verkehrs-RS besteht hier weder für mitfahrende Personen noch für den Halter oder Eigentümer des benutzten Fahrzeuges. • Fußgänger, Radfahrer, Fahrgast. Diese Versicherungsform bietet sich an, wenn der VN […]
Beratungs- und Verkaufsgespräch bei Kauf von Finanzprodukte
Der Ablauf eines Beratungs- und Verkaufsgespräches lässt sich in einzelne Phasen gliedern. Die Phasen werden in der Praxis und in der Fachliteratur unterschiedlich benannt, der Handlungsablauf ist dabei aber stets gleich. Die KIV-Formel geht von drei Phasen aus: 1. Kontaktphase: Begrüßung und Kontaktaufnahme 2. Informationsphase: Bedarfsfragen und Analyse der Kundensituation 3. Verkaufsphase: Angebot der Produkte […]
Bauspartarife und Flexibilität des Bausparens – hilfreiche Information
Beispiel: Familie Schulze möchte einen Bausparvertrag abschließen und fragt nach dem richtigen Tarif. Bei den Bausparangeboten wird nach Tarifen unterschieden. Die Tarife richten sich an den Zielen und Anforderungen der Kunden aus. Sie unterscheiden sich z. B. beim Spar und Darlehenszins, dem Regelsparbeitrag, dem Mindestsparguthaben. Der Bausparer entscheidet sich in einer bestimmten Lebenssituation für das […]
Obliegenheiten im Versicherungsfall, Selbstbeteiligung, nicht ersatzpflichtige Schäden – Umfang der Fahrzeugversicherung
Bei einem unter die Fahrzeugversicherung fallenden Schaden hat der VN vor Beginn der Verwertung oder Wiederinstandsetzung des Fahrzeugs die Weisung des Versicherers einzuholen, soweit ihm dies billigerweise zugemutet werden kann. Entwendungs- und Brandschäden sowie Wildschäden, die den Betrag von 250,00 € übersteigen, sind der Polizeibehörde unverzüglich anzuzeigen. Die AKB mancher VR sehen die Anzeige jedes […]
Rechtliche Aspekte der Geldanlageberatung – detailliertere Information
Finanzdienstleistungsprodukte sind, wie auch Versicherungsprodukte, erklärungsbedürftige Produkte, da der Kunde (Interessent) häufig über kein oder ein nur unzureichendes Fachwissen verfügt. Der Kunde ist deshalb in der Regel auf die Beratung angewiesen und muss ihr auch vertrauen können. Der Gesetzgeber hat daher klare Richtlinien für die Beratung geschaffen, damit der Kunde geschützt ist. Im Versicherungsbereich sind […]
Rendite von Schuldverschreibungen – Anlage in Wertpapieren
Der wirtschaftliche Ertrag eines Anlegers besteht bei Schuldverschreibungen aus zwei wesentlichen Komponenten: den Zinserträgen und den Kursveränderungen; bei Fremdwährungsanleihen kommen zudem noch Währungsgewinne bzw. -Verluste hinzu. Einkünfte aus Kapitalvermögen sind steuerpflichtig, so dass auch die steuerliche Belastung bei einer Gesamtbetrachtung zu berücksichtigen ist. Um die Erträge verschiedener Schuldverschreibungen miteinander vergleichbar zu machen, wird die jährliche […]
Kraftfahrtversicherung und die Versicherungsarten – detailliertere Information
Kunden beim Abschluss von Kraftfahrtversicherungen beraten und Verträge bearbeiten Ziel: Die Schülerinnen und Schüler informieren sich über Zweck und Umfang der Pflichtversicherung für Kraftfahrzeuge und analysieren die Risiken, die mit dem Führen und Halten eines Kraftfahrzeugs verbunden sind. Sie erläutern dem Privatkunden den Umfang des Versicherungsschutzes in der Kraftfahrthaftpflicht- Fahrzeug und Verkehrsserviceversicherung. Sie gehen dabei […]
Privat-, Berufs- und Verkehrs-Rechtsschutz für Nichtselbstständige
Als gebräuchlichste Rechtsschutzkombination für die motorisierte Familie umfasst dieses Rechtsschutzpaket in einem Vertrag für die ganze Familie (Kompakt-RS lt. Proximus-Tarif): • den Verkehrs-Rechtsschutz, • den Privat- und Berufs-Rechtsschutz für Nichtselbstständige. Da der VN mit seiner Familie in der Regel zumindest auch Mieter oder Eigentümer einer selbstgenutzten Wohnung ist, bietet sich hier als Ergänzung zum Grundangebot […]
Schuldverschreibungen, Anlage in Wertpapieren – detailliertere Information
Situation Herbert Schneider, 58 Jahre alt, arbeitet als Autoverkäufer bei einem Autohändler. Er ist verheiratet und hat zwei erwachsene Kinder. Seine Ehefrau ist bereits seit zwei Jahren im Vorruhestand. Herr Schneider erhält in den nächsten Tagen rund 120 000,00 € aus einer fälligen Kapitallebensversicherung ausgezahlt. Er möchte das Geld anlegen und bittet Sie um eine […]
Tarife, Tabellen und Verzeichnisse für die Beitragsberechnung – Fahrzeugversicherung
Die Beitragsberechnung zur KH-Versicherung und zur Fahrzeugversicherung (Vollkasko bzw. Teilkasko) für Pkws erfolgt bei der Kundenberatung in der Praxis zunehmend unter Einsatz von Computern (Notebook oder Laptop), die ein Beratungsprogramm mit sämtlichen Tarifdaten bereithalten. Im Prinzip benötigt man nur noch Angaben zum Fahrzeughalter (Beruf, Wohnort, Tag der Ausstellung des Führerscheins) und bestimmte Fahrzeugdaten aus dem […]