1. Sie sind Berater in einer Agentur für Versicherungen und Finanzen. In einem Beratungsgespräch interessiert sich ein neuer Kunde für die Anlage von 20 000,00 € in Südafrika, da er in einem Zeitungsartikel gelesen hat, dass dort eine Verzinsung seines Kapitals in Höhe von 12 % möglich ist, wenn er eine unkündbare Laufzeit von 5 Jahren vereinbart.
Informieren Sie den Kunden über eventuelle Währungs- und Liquiditätsrisiken bei einer Anlage in Südafrika.
2. Ein Kunde möchte in einem Beratungsgespräch von Ihnen wissen, warum ein Finanzprodukt mit dem Rating C eine höhere Verzinsung erzielt, als ein Finanzprodukt mit dem Rating A.
Erklären Sie ihm den Einfluss des Rating auf die Zinssätze bei Finanzprodukten.
3. Ein Kunde arbeitet in der Forschung bei der Pharma AG. Er hat erfahren, dass sein Arbeitgeber ein neues Mittel gegen Krebs erfolgreich getestet hat. Er fragt Sie, ob er aufgrund zu erwartender Kurssteigerungen Aktien der Pharma AG kaufen sollte. Informieren Sie den Kunden unter Beachtung der rechtlichen Vorschriften.
4. Ein langjähriger Kunde hat vor drei Wochen Aktien der Software AG gekauft. Der Kurs hat sich bisher nicht wesentlich verändert. Am Morgen hat er in einer Nachrichtensendung gehört, dass die Software AG eine Gewinnwarnung aufgrund der verschlechterten Konjunkturlage abgegeben hat. Der Reporter sprach in der Sendung von einer ad-hoc-Mitteilung der Software AG. Informieren Sie den Kunden, welche Bedeutung diese Mitteilung für seine Geldanlage haben kann.
Beratungs- und Verkaufsgespräche
5. Sie sind Mitarbeiter in einer Agentur für Versicherungen und Finanzen. Ihr Kollege hat für Sie einen Termin für ein persönliches Beratungsgespräch mit einem jungen Mann verabredet, der sich telefonisch über eine günstige Geldanlage informieren will. Machen Sie sich Notizen für die Struktur des in einer Stunde stattfindenden Gesprächs.
6. Der Kunde Peter Stiller (60 Jahre alt, Beamter im Finanzamt) hat von Ihnen ein Schreiben erhalten, in dem Sie ihn darüber informiert haben, dass in zwei Wochen die Laufzeit eines Lebensversicherungsvertrages endet. Herr Stiller verfügt dann über einen Betrag von ca. 65 000,00 €. In dem verabredeten Beratungsgespräch interessiert sich Herr Stiller für den Erwerb von sehr rentablen aber auch spekulativen Finanzprodukten. Sie fragen Herrn Stiller nach seinen Vermögensverhältnissen und seinen Erfahrungen mit Finanzprodukten. Herr Stiller ist überrascht und möchte von Ihnen wissen, warum Sie diese indiskreten Fragen stellen. Antworten Sie ihm sachgerecht.
