Tipps 507

Sonstige Verrechnungen mit der Direktion im Agenturbetrieb – hilfreiche Information

Beispiel 1: Jonny Hildebrand hat bestelltes Werbematerial von der Direktion geliefert bekommen und wird mit 300,00 € Kostenbeteiligung belastet. Buchungssatz Soll Haben € € Werbe- und Reiseaufwand 300,00 an Forderungen gegen Direktion 300,00 Beispiel 2: Für zusätzliche Verwaltungsaufgaben, die Jonny Hildebrand im Rahmen einer Kundenbefragung im Auftrag der Direktion übernommen hat, erhält er eine einmalige […]

Geschäftsprozesse im Schaden- und Leistungsmanagement, Prozessbeispiele

Meldung eines Kleinschadens bei der Versicherungsagentur Beispiel: Der Versicherungsvertreter Hilmar Krause hat sehr guten persönlichen Kontakt zu den meisten betreuten Kunden. Am Morgen erscheint die langjährige Kundin Eva Meinert in der Agentur und berichtet, dass ihre Haushaltsleiter beim Putzen versehentlich umgefallen sei und eine Scheibe der Glasvitrine zerstört habe. Die Rechnung über die Reparaturkosten in […]

Test und Lernkotrolle zu Kursfeststellung an der Wertpapierbörse

1 Ihr Kunde Klaus Wunderlich hat einen Auftrag zum Kauf von 100 Stück Maschinenbau AG-Aktien erteilt. Er möchte höchstens 96 € pro Aktie ausgeben und wünscht den Kauf zum Einheitspreis an der Frankfurter Börse. Dem Skontroführer für VW-Aktien liegen an diesem Börsentag folgende Aufträge vor: Kaufaufträge Verkaufsaufträge Unlimitiert Stück 250 Unlimitiert Stück 125 Limit 94 […]

Gefahren und wirtschaftliche Folgen beim Risk Management

• Bedrohungen durch Gefahren Gefahren für Personen für Sachen für Vermögen Beispiele: • Krankheit • Berufs- bzw. Erwerbsunfähigkeit • Unfall • Tod Beispiele: • Brand • Sturm und andere Elementargewalten • Leitungswasser Beispiele: • Schadenersatzleistungen nach Haftpflichtfall • Rechtsanwalts- und Gerichtskosten bei einem Prozess • Entgehender Gewinn bei Einer Betriebsunterbrechung, z.B. infolge von Brand Die […]

Schadenregulierung und Sachverständigenverfahren – Phasen der Schadensbearbeitung

Information des Versicherten bzw. Anspruchstellers und Fälligkeit der Leistung In der Sachversicherung hat die Entschädigungszahlung innerhalb von zwei Wochen zu erfolgen, wenn der Anspruch des VN dem Grunde und der Höhe nach feststeht. Soweit der VN also seinerseits alles für die Klärung der Leistungspflicht getan hat, darf er innerhalb des genannten Zeitraumes mit einer Information […]

Zahlungsverkehr in Deutschland – Geldwäschegesetz, Überweisungen, Lastanschriften und Schecks

Situation Felix Dengler hat sich in einer Proximus- Agentur für Versicherungen und Finanzen beraten lassen und festgestellt, dass das Fondssparen mit frei wählbaren monatlichen Sparleistungen seinen Anlagezielen und finanziellen Möglichkeiten am ehesten gerecht wird. Da das Fondssparen regelmäßige monatliche Zahlungen von ihm erfordert, möchte er auch beraten werden, welche Zahlungsformen grundsätzlich infrage kommen, ob er eine […]

Test und Lernkontrolle zu Konto, Zahlungsverkehr und Geldanlege

Kunden über Finanzprodukte Informieren Ziel: Die Schülerinnen und Schüler informieren Privatkunden über ausgewählte Finanzprodukte. Sie erkennen Bedarfssignale, ermitteln gemeinsam mit dem Kunden den individuellen Bedarf und unterbreiten entsprechend der finanziellen Situation und den Motiven des Kunden Lösungsvorschläge. Die Schülerinnen und Schüler beschreiben Vor- und Nachteile unterschiedlicher Anlageformen für den Kunden und bieten verschiedene Möglichkeiten der […]

Test und Lernkotrolle zu Mitversicherung und Rückversicherung

1. Aufgrund der Vermittlung eines Versicherungsmaklers kommt für die Versicherung eines Transportes das folgende Mitversicherungsgeschäft zustande: VS 3 900 000,00 €, Beitragssatz 2,3 %, VersSt 19 %. Anteile der Mitversicherer: VR A 25 %, VR B 18 %, VR C 12 %, VR D (führende Gesellschaft) 40 %, VR E 5 %. a) Stellen Sie […]

Kauf und Verkauf von Aktien und Renditeberechnung bei Aktien

Kauf und Verkauf von Aktien Beim üblicherweise von Banken vermittelten Kauf oder Verkauf von Aktien werden Spesen in Rechnung gestellt. Bankprovision i. d. R. 1 % vom Kurswert Maklergebühr 0,8 %o vom Kurswert Die Maklergebühr entfällt, wenn die Aktien an der Computerbörse Xetra gehandelt werden. Renditeberechnung bei Aktien a) ohne Berücksichtigung von Steuern Der Gesamtertrag […]

Abwicklung von Kundenaufträgen – Anlage in Wertpapieren

Im Anschluss an eine Anlageberatung erfolgt i. d. R. • die Auftragserteilung, • die Auftragsausführung, • die Abrechnung des Kundenauftrages, • die Auftragserfüllung. a) Auftragserteilung Der Effektenkauf- oder -Verkaufsauftrag muss alle erforderlichen Daten enthalten: – Persönliche Angaben zum Kunden (Name, Depotnummer, Verrechungskonto usw.) – Art des Auftrags (Kauf oder Verkauf) – Wertpapierkennnummer und Wertpapierbezeichnung – […]

Rechtsnatur und Arten von Aktien als Geldanlage

Situation Paul Werner (50 Jahre alt, ledig) hat sich als Web-Designer selbstständig gemacht. Er hat von seinem ehemaligen Arbeitgeber eine Abfindung in Höhe von 100000,00 € erhalten. In der Tageszeitung hat er gelesen, dass die Anlage in Aktien die größten Gewinnchancen bietet und einige Anleger ihr Vermögen in einem Jahr verdoppelt haben. Er bittet Sie […]

Bekannte Kontoarten in Banken Deutschlands – hilfreiche Information

Geschäfte zwischen Finanzdienstleistern und ihren Kunden oder vermittelte Geschäfte werden in der Regel über Konten abgewickelt und lösen Zahlungsverkehrsvorgänge aus. Der Besitz eines Bankkontos ist heute nahezu unerlässlich, da die Zahlung von Gehältern, Renten, Mieten, Strom- und Wasserrechnungen, Versandhauslieferungen, Versicherungsbeiträge usw. in der Regel nur noch in bargeldloser Form erfolgt. a) Konten für den Zahlungsverkehr Kontokorrentkonten […]

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